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投資信託とETFはどう違う

投資信託とETFはどう違う
株・投資の勉強

いま米国高利回りETFに注目すべき理由と代表的な3銘柄を紹介ーー利回り4%超えも

「美しすぎる金融アナリスト」として話題となり、全国各地で個人投資家向けセミナーやIRセミナーに登壇。投資教育をライフワークとしている。 ZAI、SPA、マイナビ、FX攻略.com、DIME、ワッグルなどメディア掲載、連載の実績も多数。IRセミナーの構成作家やプロデュースも手がける。著書に『最強アナリスト軍団に学ぶ ゼロからはじめる株式投資入門 』(講談社)、『はじめての株価チャート1年生 上がる・下がるが面白いほどわかる本』 (アスカビジネス)がある。 タレントとしてはNHK eテレ「イタリア語会話」のほか、au・東芝エレベーターなどのCMや大河ドラマ出演など出演多数。現在も第一三共株式会社のキービジュアルなどを務める。

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難しく捉えられがちなお金の話を、より身近に、よりわかりやすく、読者が自分事として捉えられるようにすることを、くらしの経済メディア 「MONEY 投資信託とETFはどう違う PLUS」は目指しています。私たちの人生に欠かせないお金の情報を日々の生活やライフイベントと関連付けて発信していきます。

暮らしを少し豊かにするお得情報を発信。SNSを中心に活動し、総フォロワー数は7万人以上。キャッシュレス決済やポイ活、スマホ通信プランなどに精通。海外メディア「Rest of World」にポイ活インフルエンサーとして取り上げられるなどメディア掲載多数。わかりやすく丁寧にをモットーに、ストレスなく家計改善に繋がるような記事をお届けします。

【おすすめも】ETFとは?投資信託との違いを分かりやすく解説

ETFとは?のアイキャッチ

リスクとリターン

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おすすめのETF3選

おすすめのETF

そんな方のために、いろはに投資では「ETFのおすすめ銘柄6選」という記事もありますが、ここではその中から特に人気の3つのETFをご紹介します

VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)

株価195.32USD
配当利回り1.45%
純資産総額251.534(十億 USD)
運用コスト0.03%
ベンチマークCRSP USトータル・ マーケット・インデックス
※2022年5月20日時点の情報

VTIは「CRSP USトータル・ マーケット・インデックス」に連動するように運用されるインデックス型のETFです。

要するに、「 米国株式市場の大型株から小型株まで約4,000銘柄をカバーしているETF 」だと覚えておけば問題ないでしょう。

短期的な下落局面はあるものの、長期保有でじっくりと米国市場の成長を期待できるETFなので、長期投資をする銘柄としてはおすすめです。

VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)

株価105.81USD
配当利回り2.32%
純資産総額43.838 (十億 USD)
運用コスト0.06%
ベンチマークFTSEハイディビデンド・イールド・インデックス
※2022年5月20日時点の情報

要は、VYMは 投資信託とETFはどう違う 時価総額の大きい高配当銘柄で構成されている と覚えておきましょう。

VYMをひとつ買えば米国の代表的な高配当銘柄をまとめて買えてしまうのです。

GLD(SPDRゴールドシェア)

株価172.23USD
配当利回りなし
純資産総額63.210 (十億 USD)
運用コスト0.40%
ベンチマーク金地金の価格の動向を反映させることを目標としています。
※2022年6月3日時点の情報

投資信託とETFはどう違う 金ETFをドル建てで購入して、リスク分散したい方におすすめ のETFです。

初心者がETF投資するおすすめの方法【4つ】

ETFの買い方

以下では、初心者でもETFに投資できる方法を4つご紹介します

クリックで該当箇所へジャンプ!

SBI証券【ETFに個別投資】

SBI証券

SBI証券は ネット証券国内株式個人取引シェアNo.1 を誇る人気のネット証券です。

また、米国ETFを毎月好きな日に自動買い付けできる「米国株式・ETF定期買付サービス」も利用できますF

「SBI ETF セレクション」というプログラムもあり、中長期の資産形成に適した米国ETF10銘柄の買付手数料が無料、専用ページでの投資情報も豊富に用意されています。

ティッカー銘柄
VTバンガード トータル ワールド ストック ETF
VTIバンガード トータルストックマーケット ETF
VOOバンガード S&P 500 ETF
EPIウィズダムツリー インド株収益ファンド
QQQインベスコ QQQ トラスト シリーズ 1 ETF
SPYDSPDR ポートフォリオ S&P 500 高配当株式 ETF
AGGi シェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF
VGTバンガード 米国情報技術セクター ETF
GLDMSPDR ゴールド ミニシェアーズ トラスト
IYRi シェアーズ 米国不動産 ETF

SBIのETF

SBI証券リリースより

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IG証券【ETFをCFD取引】

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45年以上の歴史を持ち、世界中で24万人以上が利用している大手証券会社のIG証券。

CFD(Contract For Difference)取引とは、株式、商品、経済指数、先物など、あらゆる金融商品を差金決済で行う取引のことです。

学習コンテンツ「IGアカデミー」や、ニュース分析レポートなども揃っているため、CFD初心者からプロまで満足できるでしょう。

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【投資初心者向け解説】ETF、投資信託、インデックスファンドの違い( 図解付き!)

株・投資の勉強

初心者くん

ぽちゃ

投資信託、インデックスファンド、ETFの違い

投資信託とは

まず投資信託とは 投資 + 信託 です。
投資を誰かに託すということですね。

投資信託というのはこの銘柄の選定を自分で行うのでなく、プロのファンドマネージャーに運用を任せることになります。

あなたが投資したお金でファンドマネージャーはあなたに代わって株や債券や不動産など様々な商品を組み込みながら運用します。そしてその成績によってリターンが返ってきます。

投資信託は証券取引所で取引されているわけではないので、購入は投資信託を販売している銀行や証券会社で行うことになります。

インデックスファンドとは

インデックスファンドは投資信託の一種で、ある特定の指数への連動を目指す投資信託です。

指数=インデックスとは取引所全体や特定の銘柄群の株価の動きを表すものです。

インデックスファンドとは、これらの指数のどれかに連動するように銘柄を組み合わせた投資信託ということです。

アクティブファンドはファンドマネージャーの業務負荷も高いため、手数料が高めです。反面、インデックスファンドは平均値を目指すあまり運用に手間がかからない商品なので投資信託の中でも手数料が安いというメリットがあります。

こんなことができるのがインデックスファンドです。
しかも通常一口1万円前後から購入できるので、少額でも投資できる
自動で積み立てる、配当を再投資するなど便利な機能があるのもメリットです。

そして実は指数への連動を目指す(平均値を目指す)インデックスファンドは長期で見ると多くのアクティブファンドよりもパフォーマンスがいいことがわかっています。

ETFとは

違いはETFは上場していてインデックスファンドは上場していないという点です。

ETFは Exchange Traded Fund の略語で日本語で 上場投資信託 と言います。

取引所に上場しているので通常の株のように証券取引所でタイムリーに売り買いされます

手数料は投資信託、インデックス・ファンドに比べ一番安いです。
最近はインデックス・ファンドもかなり手数料が下がってきましたので、あまり大きな差はなくなってきていますが、ミニマムに抑えられています。

中国株でおすすめのETFとは?ハイテクにまとめて投資できると評判のCXSEを構成銘柄や今後の株価を含めて評価する。

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【見通し良好!】中国の経済は今後どうなる?終焉と謳われた過去を払拭し中国製造2025でハイテク産業重視にシフトしてGDPで世界の覇権を握る! 中国と聞くと皆さんどんなイメージでしょうか? ✔︎ まだまだ未熟な新興国 ✔︎ 既に発展フェーズが終.

CXSEの構成上位銘柄

CXSEの構成銘柄

投資信託とETFはどう違う
順位 銘柄 セクター 構成比率
1 テンセント 情報技術 12.25%
2 アリババ 情報技術 7.08%
3 美団 情報技術(口コミサイト) 5.57%
4 平安保険 金融 5.09%
5 JD.com 小売(eコマース)2.98%
6 Wuxi Biologics ヘルスケア 2.81%
7 バイドゥ 情報技術 2.64%
8 NetEASE 小売(eコマース) 2.49%
9 NIO 電気自動車 2.48%
10 寧徳時代新能源科技 電気自動車用電池 2.12%
その他 54.48%

義就

低い売買手数料と信託手数料

CXSEのリターンとリスクは?更に魅力的な選択肢とは?

CXSEのチャート

設定日 投資信託とETFはどう違う
2012/9/20
過去1年 過去3年 投資信託とETFはどう違う
(年率)
過去5年
(年率)
設定来
(年率)投資信託とETFはどう違う
リターン △28.29% 17.82% 24.84% 13.24%
標準偏差 20.20% 22.97% 20.21% 20.82%

【99.7%の確率】
▲47.22%(13.24%-20.82%×3) 〜 75.70%(13.24%+20.82%×3)

義就

投資信託とETFはどう違う 上海総合指数

全世界ETF「VT」や新興国ETF「VWO」と比較

青:CXSE
赤:VT (全世界株)
黄:VWO (新興国株)

CXSEとVTとVWOの比較

2013年〜 年率リターン 標準偏差 最大リターン 最大損失
CXSE 12.44% 21.5 80.03% △28.54%
VT(全世界) 11.60% 13.47 26.82% △9.76%
VWO(新興国) 5.10% 16.17 31.48% △15.81%

中国の投資信託と比較

橙色:CXSE
青色:三菱UFJチャイナオープン
赤色:HSBCチャイナオープン
緑色:三井住友ニューチャイナファンド

CXSEと中国の投資信託の比較

橙色:CXSE 投資信託とETFはどう違う
青色:深セン・イノベーション株式ファンド

CXSEと深センイノベーション株式ファンドの比較

義就

✔︎ ETFは株式と同様に市場開場時に取引ができる 投資信託とETFはどう違う
✔︎ CXSEは中国の民間企業に投資するETF
✔︎ CXSEはハイテク産業へ集中投資している
✔︎ 上位10銘柄はテックジャイアンと中心で全体の50%を占める
✔︎ 高いリターンを出しているが値動きの幅である標準偏差は大きい
✔︎ 全世界株に勝るリターンをだしているがリスクが高くシャープレシオは低い
✔︎ 中国全体に投資している投資信託より高いリターン
✔︎ ハイテクセクターに投資しているファンドに比べてリターンが高いわけではない
✔︎ 昨年のテック企業の急騰により今は割高で今後見通しがよいわけではない

新興国の資産運用

先進国と新興国の経済成長率の比較

新興国の経済成長率の推移を先進国と比較

青:新興国株式全体
黄:全世界株式全体
緑:先進国株式全体

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