基準価額はどんなときに上がる？投資信託の基準価額を徹底解説
このように自分の保有しているもしくは購入しようとしているファンドは、何に投資していて、どんな時に基準価額が変動するのかをしっかり把握することが重要です。ファンドの目論見書（投資信託説明書）に、投資先や運用方針などの詳しい情報が記載されていますので、改めて確認してみてください。千葉銀行で取り扱っている投資信託については、ホームページの「ファンド一覧から探す」からファンドを選択し、「お申込情報」から目論見書を確認することができます。
2-2.分配金支払い
分配金が支払われるファンドでは、支払われる分配金の分だけ純資産総額が減少するため、基準価額の下落要因となります。分配金は、預金の利息のように元金に加えて別途入金されるものではなく、ファンドが運用している資産（信託財産といいます）の中から支払われるため、その分、純資産総額が減少するのです。このため、分配金の支払いは、投資資金の一部払い戻しに近い性質があります。
2-3.運用費用の支払い
投資信託では、ファンドを運用している投資のプロに支払う運用費用（信託報酬など）があり、こちらも基準価額の変動要因（下落要因）となります。分配金と同じく、運用費用も信託財産の中から支払われるためです。
2-4.変動要因の確認方法
自分のファンドの基準価額がどの要因でどれくらい変動したのかは、ファンドの運用会社が発刊している月次レポートで概要を確認することができます。
＜月次レポートの記載例＞
| 項目 | 2018年7月 | |
|---|---|---|
| ①基準価額騰落額 | 投資に役立つ数字の読み方を知ろう200円 | |
| ②分配金 | -50円 | |
| ③為替要因 | 円／ドル | 200円 |
| ④債券要因 | キャピタルゲイン | 30円 |
| インカムゲイン | 30円 | |
| ⑤信託報酬等 | -10円 | |
3.基準価額以外の評価指標
3-1.純資産総額
そのファンドにどれだけお金が集まっているか、つまりどれだけ人気があるファンドかを知ることができます。この純資産総額が少なくなりすぎてしまうと、運用ができなくなってしまい、ファンドが繰り上げ償還されてしまうこともあります。そうなった場合、運用損益がどうであれ強制的に換金されてしまうので注意が必要です。
3-2.騰落率
騰落率とは、ある期間において基準価額がどれだけ変動したかを表す指標です。こちらも月次レポートで確認することができます。記載例は以下の通りです。
＜騰落率の記載例＞
| 期間 | 1か月 | 3か月 | 投資に役立つ数字の読み方を知ろう6か月 | 1年 | 3年 | 設定来 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ファンド | 2.0% | 5.3% | -1.5% | 1.5% | 1.8% | 127.1% |
3-3.トータルリターン
ファンドの時価評価額（保有口数×基準価額） + 受け取った分配金の合計金額 – 購入時の支払い金額（手数料込み）
投資信託による運用成果は、基準価額の騰落率ではなく、分配金なども考慮したこのトータルリターンで判断する必要があります。
- 基準価額とは純資産総額を口数で割ったもので、価格（Price）ではなく価額（Value）である。
- 株価とは異なり1日に1回だけ算出され、新聞やホームページ等で確認することができる。
- 運用損益だけではなく、分配金や運用費用の支払いでも基準価額は変動するため、月次レポート等で変動要因を把握することが重要。
- 投資信託は基準価額だけではなく、純資産総額や騰落率、トータルリターンなどほかの指標も含めてチェックする必要がある。
参加無料！お金のセミナー
休日も営業しているちばぎんコンサルティングプラザでは、以下のようなお金に関する様々な疑問・ご相談について、専門のスタッフが分かりやすく丁寧にご説明いたします。
運命数とは何か。意味や計算方法を解説 ＃カバラ数秘術
数秘術は西洋占星術（12星座占い）や九星気学と同じく、生年月日を主に使う占術です。 個人の生年月日を計算式に当てはめて特定の数字を導き出し、そこから性格・才能・潜在能力・運命・運勢・人生のテーマなどを知ることができます。 また、数秘術では相性を占うこともできます。 数秘術で開運のヒントをつかみ、より良い人生を送るために活用しましょう。 今回は運命数「22」についてです。この数字を持つ人の性格・運命・恋愛運・適職などはどのようなものなのか、解説していきます。 Check! ■数秘術・運命数とは 数秘術の運命数は、誕生数やソウルナンバーとも呼ばれています。 運命数は個人の生年月日を計算式に当てはめて導き出すことができ、カバラ数秘術では1、2、3、4、5、6、7、8、9、11、22、33の12種類を使います。 運命数を導き出すことによって、その人の性格や考え方の傾向、資質・才能・潜在能力・運命・人生のテーマなど、さまざまなことが分かります。 参考記事はこちら▼ ◇「運命数22」2022年の運勢 2022年の下半期は、^少し不安定な運気^です。あなたが慣れている方法で進めようとすると、うまくいかない場面があるでしょう。「いつも通り」を見直して、^新しい方法を取り入れてみるのがオススメ^です。 失敗を恐れず、「とりあえずやってみること」が開運につながります。人間関係も同じです。親しい人とだけ交流していると、いつの間にか孤立してしまいそう。あなたと^共通点の少ない人とも積極的に話をして、視野を広げるとラッキー^です。 ^運気のピークは11月。^「今年中にやりたい」と思っていることがあるなら、遅くても11月中に着手しましょう。 ■運命数22を持つ人の性格と生き方の特徴 運命数22を持つ人の性格と生き方の特徴について解説します。 ◇（1）人を惹きつける魅力がある 運命数22を持つ人には、人を惹きつける魅力が備わっているので、言動が大きな注目を集めます。 自然と周りに人が集まってきて、グループの中心的な存在として活躍します。 ◇（2）夢や理想を実現する 運命数22を持つ人は、バランス感覚と安定感を兼ね備えています。 天才的な発想力で壮大な夢や理想を抱きますが、机上の空論で終わらず、その実現に向けて現実的な努力をします。 ◇（3）好き嫌いがはっきりしている 運命数22を持つ人はぶれない価値観を持っているので、好き嫌いがはっきりしています。 苦手な事には手を出さず、心から好きだと思える事だけに集中して取り組みます。 ◇（4）まとめ役として活躍 運命数22を持つ人は、まとめ役として活躍します。 グループのリーダー役を任されることもあれば、リレーの最終走者のように「全体の集大成」を果たす役割を担うこともあります。 ■運命数22を持つ人の適職と持って生まれた使命 運命数22を持つ人の適職や持って生まれた使命について解説します。 ◇（1）タレント 華やかで人を惹きつける魅力があるので、人前に出る仕事が向いています。 タレント・歌手・モデルをはじめ、企業の商品やサービスをアピールする広報・PRなども適職です。 ◇（2）組織の代表 求心力が強い運命数22を持つ人は、組織の代表として本領発揮。 会社に限らず、社団法人・NPO・NGOなど、大きな組織の代表者として重要な役割を果たします。 ◇（3）経営者 運命数22を持つ人は、好きなことを仕事にすると才能を発揮できます。 人に雇われるよりもマイペースで働く方が向いているので、自分が経営者になるとスムーズです。 ◇（4）持って生まれた使命は「希望の光になること」 運命数22を持つ人は、大きな夢を描く発想力とそれを実現する行動力を兼ね備えています。 夢の実現に向けて楽しそうに動く姿が、周囲の人達の希望の光となり、パワーを与えます。 ■運命数22を持つ人の恋愛運 運命数22を持つ人の恋愛や結婚の運勢の特徴について解説します。 ◇（1）好みのタイプが明確 運命数22を持つ人は、恋愛のストライクゾーンが狭く、好みのタイプが明確です。 「この人！」と思う相手に巡り会ったら一瞬で恋に落ち、真っすぐにアプローチします。 ◇（2）恋にひたむき 運命数22を持つ人は、恋にひたむきなところがあります。 「私にとって、この人は特別！」と心から思える相手に巡り会えたら、深く濃い愛情を注ぎます。 ◇（3）同志が恋人になる 運命数22を持つ人は夢や理想を大切にしていて、恋人ともそれを共有したいと考えています。 投資に役立つ数字の読み方を知ろう そのため、趣味の仲間や仕事の同僚が恋人になることがあります。 ◇（4）結婚相手は人生のパートナー 運命数22を持つ人にとって、結婚相手は人生のパートナー。 お互いを尊重し、サポートし合えるような相手なら、強い絆で結ばれて対等な関係を築くことができます。 ■運命数22と相性の良い運命数・悪い運命数 運命数22を持つ人と相性の良い運命数・悪い運命数について解説します。 Read more ◇相性の良い運命数 運命数22を持つ人と相性の良い運命数と、その理由を解説します。 ☆（1）運命数4 地道な努力を積み重ねる運命数4を持つ人と、夢の実現に向けて努力をする運命数22を持つ人。 「現実的な努力をする」という共通点があり、力を合わせて頑張れる相性です。 参考記事はこちら▼ ☆（2）運命数5 新鮮な刺激を求める運命数5を持つ人は、運命数22を持つ人の天才的な発想力に魅力を感じます。興味の方向性が同じなら、すぐに意気投合できる相性です。 一緒に活動するうちに、良いコンビネーションが生まれるでしょう。 参考記事はこちら▼ ☆（3）運命数6 運命数6を持つ人と運命数22を持つ人は、どちらもバランス感覚が優れていて順応性が高いという共通点があります。 付かず離れず、程よい距離感で付き合うことができる好相性です。 参考記事はこちら▼ ◇相性の悪い運命数 運命数22を持つ人と相性の悪い運命数と、その理由を解説します。 ☆（1）運命数2 投資に役立つ数字の読み方を知ろう 運命数2を持つ人と運命数22を持つ人は似た者同士。2人とも保守的なところがあり、同族嫌悪を感じやすい相性です。 相手の言動に自分の弱さや欠点を見つけてしまうと、一緒にいるのが嫌になってしまいそう。 参考記事はこちら▼ ☆（2）運命数3 運命数3を持つ人と運命数22を持つ人は正反対のタイプ。 ひらめいたアイデアをすぐ形にしたい運命数3を持つ人にとって、全体のバランスを見ながら作業を進めたい運命数22を持つ人は煙たい存在なのです。 参考記事はこちら▼ ☆（3）運命数9 運命数9を持つ人にとって、運命数22を持つ人は永遠のライバル。なかなか追いつくことのできない、手ごわい相手です。 ただ、共通点も多いので、毛嫌いせずに相手のことを知ろうとすれば、心から共感し合える関係です。 参考記事はこちら▼ ■運命数22を持つ有名人（芸能人） 運命数22を持つ有名人（芸能人）と、この運命数であるポイントを解説します。 ◇（1）デヴィ・スカルノさん（1940年2月6日） 19歳でインドネシアの大統領に見初められるという、美貌と求心力の持ち主。類まれなバイタリティーでタレントとしても活躍中です。 ◇（2）松田聖子さん（1962年3月10日） 抜群の存在感を放つスーパーアイドル。年を重ねても変わらない愛らしい雰囲気とスイートボイスの持ち主です。 ◇（3）ゆりやんレトリィバァさん（1990年11月1日） 華やかで人を惹きつける魅力と、一度見たら忘れられない強烈なキャラクターが持ち味のピン芸人。シュールな芸風と英語が堪能というギャップがインパクト抜群です。 数秘術を活用して人生をハッピーに 数秘術では、生年月日などから導き出された数字（運命数）で個人の性格や才能・潜在能力・運命・運勢・人生のテーマなどを知ることが可能。 投資に役立つ数字の読み方を知ろう また、気になる人の運命数を調べたり、相性を占ったりすることで、スムーズな人間関係を築くヒントを得ることもできます。 数秘術を活用するときに大切なポイントは「決め付けないこと」。「私は運命数1だからリーダーシップを発揮しなきゃ」「あの人は運命数33だから特別で分かり合えない」など、運命数にこじつけて無理をしたり、諦めたりするのは逆効果です。 数秘術の運命数が示す可能性の種をポジティブに捉えることで、ハッピーな毎日を過ごし、より良い人生を送るためのヒントにしましょう。 （伊藤マーリン／ハッピーコンパス） あなたはどれ？ 運命数が持つ意味一覧 ※数字をクリックして詳細をチェック！ ※写真はイメージです
便利な機能・ツール
お預り資産
お気に入り銘柄
役立つツール
銘柄チェックの決定版！「お気に入り銘柄」
設定条件をマイ設定として登録「銘柄スクリーニング」
- スマートフォンでは、「簡単検索」のみご利用いただけます。
さくさくファンド選び！「質問に答えて探す」
ノムラFXの多彩な取引ツール
Webサイトお取引画面
（ＰＣ／スマートフォン）
簡易版Webサイトお取引画面
（ホーム画面／売買シグナルチャート画面）
野村FXアプリ
平日 8：40～17：10 投資に役立つ数字の読み方を知ろう 土日 9：00～17：00（祝日・年末年始を除く）
- ご利用の際には、電話番号をお間違えのないようご注意ください。
平日 8：40～17：10 土日 9：00～17：00 （祝日・年末年始を除く） 【ご注文およびそのご確認の受付時間】平日 8：40～17：10
- 土日は、お問い合わせ内容によっては一部お答えできない場合があります。
- ご利用の際には、電話番号をお間違えのないようご注意ください。
- ナビダイヤルは通話料が発生します。（固定電話：3分9.35円（税込）/ 携帯電話：20秒11円（税込））
- 携帯電話料金プランの無料通話等を適用させる場合はこの番号をご利用ください。
平日 8：40～20：00 土日 9：00～17：00 （祝日・年末年始を除く）
- ご利用の際には、電話番号をお間違えのないようご注意ください。
野村證券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第142号
加入協会／日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
COPYRIGHT © NOMURA SECURITIES CO., LTD. ALL RIGHTS RESERVED.
ソフトバンクビジョンファンドの仕組み解説が超絶勉強になったので詳説
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
ファンドビジネスのキモ 投資に役立つ数字の読み方を知ろう = IRRの最大化
ファンドビジネスで一番大切なことは、IRR(Internal Rate of Return＝内部収益率)と呼ばれる収益性を高めることです。
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
ソフトバンクビジョンファンドへの2種類の投資方法
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
ソフトバンクグループがファンド全体を連結する理由とその会計処理
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
ソフトバンクビジョンファンドの投資先は、非公開企業が多いわけですが、非公開企業のFair 投資に役立つ数字の読み方を知ろう Market Valueをどのように算定しているのか、というのを説明してあります。
1番左の相場価格というのは、主に上場企業の場合です。上場企業の場合、株価がマーケットで日々動きますので、その株価をもとに投資先のFair Market Value を一意に決めることが出来ます。
1,000の投資で1,200のリターンが得られた場合、ソフトバンクグループの利益はいくら？
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
・ファンドから GPA の管理報酬が50、成功報酬が200
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
https://cdn.softbank.jp/corp/set/data/irinfo/presentations/analyst/pdf/2017/investor_20180209_02.pdf
「自分の欲しいものを思うままに買いたい」働く女性のマネー考【FP監修】
(c)Shutterstock.投資に役立つ数字の読み方を知ろう com
もしかすると断りの常套句として使われていたのかもしれませんが、その確率が低いと思う根拠は、同じ提案をしても、独身の女性はほとんど断らない、という比較対象があったからです。
相談する相手が家庭に存在すること自体、決して悪いわけではありません。しかし女性が、いわゆる「バリキャリで働く家庭」と、（年収を抑えて）「配偶者の扶養の範囲で働く家庭」とでは、多くの場合発言権に差があったように感じます。
同じ女性、同じ子育て世代という親近感からでしょう、時には涙しながら話してくださる方もいる中で、思うのは「働きたい女性にとって、子育てがなぜこんなにも女性（だけ）の重荷になっているのだろう」という事でした。
2020年、世界で大きく順位を下げたGGI指数
(c)Shutterstock.com
肌感覚では15年前と比べると随分、会社での立場、性的ハラスメントに対する理解、育児や家事に対する平等思考が当たり前になったと思えるのですが、それでも政治への参加や企業の役員に占める女性の割合など、数字で見えるところが世界各国と比べて大きく遅れているのだと、現実を突きつけられます。
女性が経済圏への参加をすることで、国力が上がるのは皆さんお分かりでしょう。男女格差が完全に解消された場合、日本においてはGDPが10%押し上げられる試算があります（出典：ゴールドマンサックス・ウーマノミクス5.0）。
「男女共同参画局」が設立されるほど、国を挙げて様々な施策が行われていますが、私たち女性自身がまず、このロジックを理解することで、堂々とパートナーへ説得し、理解を求める事ができるかもしれません。
お金は自由をもたらしてくれる
(c)Shutterstock.com
「自分の欲しいものを、誰の許可も取らずに買いたい」
「知見や知識の幅を、思う存分広げたい」
「キャリアアップで自分の力を試してみたい」
「自分の判断で、経済的余力を社会貢献に使いたい」
読者のみなさんがそう思うのであれば、結婚をしても（離婚をしても）、出産をしても（しなくても）、どんな時だってそう思い続けてください。そしてそのための行動として、経済的ポジションから離れてはいけません。
キャリアの形成は、積み重ねであると同時に、継続も大きな力になります。一時的なポジションの変更があるのは良いのですが、完全に離れてしまうのは、避けるべきでしょう。
資本社会において、就労でお金を得る行為は社会から必要とされている対価とみなすことができます。投資行為でお金を得るのもいいでしょう。リスクを採った対価として得られるリターンは、行動しなかった人には得られません。
そのすべては、自らの意志で、自由に行うものです。その為に筆者は、女性の経済的地位向上の基礎となる金融リテラシーの向上に、今後も携わっていきたいと考えます。
コメント